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Mise à jour le 2024-11-14
Prix, niveau de garantie, montant des remboursements et des franchises… Pas toujours facile de s’y retrouver lorsqu’on cherche la meilleure assurance habitation en ligne pour son logement ! LeLynx.fr vous donne les clés pour trouver le contrat le plus adapté à petit prix.
Découvrez le classement des meilleures assurance habitation établi par L’Argus de l’assurance et qui se base sur le chiffre d’affaires généré.
| Rang | Assureur | Chiffre d’affaires 2023 (en M€) |
|---|---|---|
| 1 | Covéa (MMA, MAAF, GMF) | 2 038 |
| 2 | Crédit Agricole | 1 455 |
| 3 | Groupe Maif | 1 328 |
| 4 | Groupama | 1 301 |
| 5 | Axa | 1 122 |
| 6 | Macif | 1 029 |
| 7 | Groupe des Assurances du Crédit mutuel | 812 |
| 8 | BPCE Assurances IARD | 690 |
| 9 | Allianz | 680 |
| 10 | Groupe Matmut | 525 |
Méthodologie : extrait du top 20 des assureurs habitation 2024 réalisé par L’Argus de l’assurance, chiffres France, année 2023).
Le groupe Covéa qui regroupe MMA, MAAF et GMF, est le meilleur assureur en habitation selon L’Argus de l’assurance en 2024. On retrouve ensuite Crédit Agricole, MAIF, Groupama et Axa qui complète ce top 5 des assurances habitation les plus fiables.
Ici LeLynx.fr a réalisé un classement des 10 assurances habitation les plus plébiscitées par nos utilisateurs.
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
 |
75 € |
|
181 € |
 |
106 € |
 |
169 € |
|
|
111 € |
 |
122 € |
 |
147 € |
|
247 € |
|
242 € |
 |
177 € |
Méthodologie : résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de primes d’assurance habitation cliquées sur LeLynx.fr entre le 01/01/2024 et le 30/09/2024.
La meilleure assurance habitation diffère d’un profil à l’autre, notamment en fonction des critères de recherche. Comparez les devis d’assurance habitation pour trouver la meilleure offre d’assurance habitation, au prix le plus juste.
Comme vous pouvez le constater, le prix semble être un critère important pour les assurés, mais pas uniquement. Dans ce classement, les tarifs d’assurance habitation sont très variés. Pourquoi ? Parce que la meilleure assurance habitation est avant tout celle qui est adaptée à votre logement et ses habitants. Or, chaque foyer est différent.
Chaque assuré possède des attentes diverses. Les garanties indispensables pour votre voisin ne seront pas forcément les mêmes pour vous. Puis, d’autres souhaitent réaliser des économies et sont alors à la recherche de l’assurance habitation la moins chère.
En somme, la meilleure assurance habitation sera celle qui vous permet de bénéficier :
L’assurance multirisque habitation est l’un des contrats les plus connus pour assurer son logement. Néanmoins, il existe d’autres types de contrats. Ci-dessous, découvrez les meilleures assurances habitation selon le niveau de couverture.
Ici, la couverture économique correspond à une faible protection pour vos biens. Concrètement si vous subissez un sinistre habitation et que vos meubles sont endommagés, vous serez peu indemnisé. Généralement, il s’agit également des contrats de base avec le moins de garanties.
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
|
68 € |
|
86 € |
|
139 € |
|
147 € |
|
|
97 € |
La couverture confort indique une indemnisation moyenne de vos biens assurés. Cela s’accompagne, dans la majorité des cas, de garanties supplémentaires, comme le bris de vitre ou la garantie vandalisme.
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
|
82 € |
|
227 € |
|
221 € |
|
184 € |
|
126 € |
Ici, la couverture maximale se traduit par une forte indemnisation pour vos biens mobiliers. Les garanties habitation sont également plus étendues.
Par exemple, si vous avez des enfants, ce type de contrat peut s’accompagner d’une assurance scolaire.
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
|
270 € |
|
145 € |
|
218 € |
|
|
163 € |
 |
336 € |
Méthodologie : résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de primes d’assurance habitation cliquées sur LeLynx.fr entre le 01/01/2024 et le 30/09/2024.
En fonction de votre profil, les besoins et le prix ne sont pas les mêmes. Par conséquent la meilleure assurance habitation est différente d’un assuré à l’autre.
Par exemple, l’assurance d’un propriétaire et d’un propriétaire non-occupant (assurance PNO) comprennent des garanties plus protectrices :
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
|
109 € |
|
210 € |
|
278 € |
|
|
145 € |
|
197 € |
Que vous cherchiez une assurance PNO ou autre, vous trouvez l’assurance adaptée à vos besoins et à votre logement sur notre comparateur en ligne. LeLynx.fr travaille avec des dizaines de partenaires assureurs pour vous permettre de faire le meilleur choix.
De la même manière, les attentes et les garanties d’une assurance habitation locataire sont également différentes de celles d’un contrat pour un propriétaire.
La meilleure assurance habitation pour un locataire correspond généralement à un contrat peu ou moyennement protecteur, avec un prix raisonnable.
| Assureur | Prime moyenne annuelle |
|---|---|
|
61 € |
|
127 € |
|
70 € |
|
99 € |
|
114 € |
Méthodologie : résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de primes d’assurance habitation cliquées par les utilisateurs locataires, colocataires, propriétaires et PNO (propriétaire non-occupant) sur LeLynx.fr entre le 01/01/2023 et le 30/09/2024.
Ainsi, vous l’avez compris, le contrat d’assurance habitation le plus adapté sera celui qui répondra aux besoins propres à votre logement, le tout à un tarif avantageux. Le plus important reste de prévenir des dommages liés à un incendie, vol ou autre sinistre (bris de glace, etc…). Grâce à la simulation d’assurance habitation sur LeLynx.fr, il est facile de trouver le meilleur devis d’assurance en quelques clics et de souscrire !
Pour trouver la meilleure assurance, mieux vaut utiliser un comparateur d’assurance habitation en ligne ! Cela vous permet d’accéder à des devis d’assurance habitation sur-mesure. En quelques minutes, vous allez ainsi pouvoir comparer les contrats, les garanties, le montant de la cotisation selon les formules d’assurance habitation et faire votre choix.
Trouver une excellente assurance habitation pour son appartement ou sa maison n’est pas toujours facile. En effet, les acteurs du marché de l’assurance habitation sont très nombreux.
Pour y voir plus clair, l’idéal est de :
N’hésitez pas à consulter les avis des clients avant de souscrire un contrat d’assurance habitation. Vous profitez ainsi d’un avis honnête à propos de l’assureur. Si vous utilisez notre comparateur, laissez-nous un petit avis. Cela nous permettra d’améliorer notre service.
Pour choisir la meilleure assurance habitation, la première étape consiste à faire le point sur vos besoins. Par exemple, vous pouvez vous poser les questions suivantes :
Généralement, les compagnies d’assurance incluent d’office des garanties de base dans leurs contrats, tels que :
En plus des garanties de bases incluses d’un contrat, vous avez la possibilité d’ajouter des options. L’enjeu principal est que les garanties répondent à vos besoins. Il peut s’agir de :
Une fois que vous avez fait le bilan sur vos besoins, il ne vous reste plus qu’à comparer les offres sur un comparateur d’assurance habitation comme LeLynx.fr.
La démarche, facile et sans engagement, ne vous prendra que quelques minutes. En effet, il vous suffit de remplir un formulaire simple, en renseignant des informations sur votre profil et votre logement (localisation, caractéristiques, pièces, éventuelles dépendances, valeurs des biens mobiliers…).
Une page de devis vous sera proposée. Vous n’avez plus qu’à comparer les offres et à sélectionner la meilleure assurance habitation pour vous !
Pour trouver la meilleure assurance habitation, le montant de la prime d’assurance habitation est évidemment un élément essentiel à regarder. Vous pouvez réaliser de réelles économies en comparant les offres.
Toutefois, restez aussi attentif à d’autres éléments importants :
Grâce à un comparateur, vous pouvez comparer les offres en clin d’œil et détecter rapidement celle qui offre le meilleur niveau de garanties !
La GMF, la Maif, la Maaf, Thélem, la Matmut, la Banque populaire ont obtenu des Labels d’Excellence pour l’année 2024. En terme de relation client, on peut estimer que ce sont les assureurs les plus fiables
Pour l'année 2023, c'est Covéa qui est, selon toute vraisemblance, la plus grosse compagnie d'assurance. Cette dernière compte plus de 7 900 000 contrats et un chiffre d'affaires 2023 estimé à 2 032 M d'euros.
